データの透明性レポート
投資シミュレーションで使用している全データの出典と根拠
📅 最終更新: 2024-01-01
🎯 データ透明性への取り組み
信頼性の原則
- ✓政府機関・法令を最優先データソースとして使用
- ✓学術研究・業界標準データで補完
- ✓全ての数値に出典情報を必須記載
- ✓制度変更時は1週間以内に更新
検証システム
- 🔍自動データ整合性チェック
- 🔍複数ソースでのクロスチェック
- 🔍年1回の定期データレビュー
- 🔍変更履歴の完全追跡
🏛️ 税制・制度データ
日本の投資税制とNISA制度に関する公式データ
株式譲渡所得税率
20.315%
所得税15% + 復興特別所得税0.315% + 住民税5%
適用開始: 2013-01-01
株式等の譲渡所得・配当所得に対する税率（所得税15%、復興特別所得税0.315%、住民税5%）
新NISA制度
120万円
積立投資枠/年
240万円
成長投資枠/年
1800万円
生涯投資枠
適用開始: 2024-01-01
投資計算の基準値
12
ヶ月/年
1σ
信頼区間
2.0%
インフレ目標
250
営業日/年
📈 市場想定データ
各資産クラスの長期期待リターンとリスク指標
国内株式インデックス
TOPIX・日経平均連動の国内株式インデックスファンドの長期期待リターン
6.0%
期待リターン
20.0%
リスク
根拠期間: 1989-2023年（35年間）
先進国株式インデックス
MSCI ACWI除く日本、S&P500等の先進国株式の長期期待リターン
7.0%
期待リターン
18.0%
リスク
根拠期間: 1970-2023年（53年間）
新興国株式インデックス
MSCI エマージング・マーケッツ・インデックス連動ファンドの期待リターン
8.0%
期待リターン
25.0%
リスク
根拠期間: 1988-2023年（35年間）
国内債券
日本国債・投資適格社債の複合指数の期待リターン
2.0%
期待リターン
3.0%
リスク
根拠期間: 1980-2023年（43年間）
先進国債券（為替ヘッジあり）
先進国政府債券・投資適格社債（為替ヘッジあり）の期待リターン
3.0%
期待リターン
5.0%
リスク
根拠期間: 1990-2023年（33年間）
先進国債券（為替ヘッジなし）
先進国政府債券・投資適格社債（為替ヘッジなし）の期待リターン
3.5%
期待リターン
8.0%
リスク
根拠期間: 1990-2023年（33年間）
国内REIT
東証REIT指数連動ファンドの期待リターン
4.0%
期待リターン
15.0%
リスク
根拠期間: 2001-2023年（22年間）
先進国REIT
先進国REIT指数連動ファンドの期待リターン
5.0%
期待リターン
18.0%
リスク
根拠期間: 1990-2023年（33年間）
⚖️ ポートフォリオ理論の前提
リバランス・取引コスト・信託報酬等の想定値
運用の前提
リバランス頻度:1年に1回
取引コスト:0.1%（片道）
年間コスト想定
国内インデックス:0.05%
先進国インデックス:0.1%
新興国インデックス:0.15%
REIT:0.12%
⚠️ 重要な注意事項
- • 過去の実績は将来の成果を保証するものではありません
- • 税制や制度は予告なく変更される可能性があります
- • 実際の投資判断は、最新の制度・税率を確認の上、自己責任で行ってください
- • 当サイトの情報は投資助言・勧誘を目的としたものではありません
- • 詳細は各データソースの公式サイトで最新情報をご確認ください